• Las 15 instituciones financieras están debidamente constituidas e inscritas en el SIPRES.
  • Han denunciado ante esta autoridad la suplantación de su razón social por diversas personas físicas o “empresas”, que buscan afectar económicamente a personas usuarias que requieren de un crédito.
  • Si te piden dinero antes de darte un crédito, seguramente es un fraude.

n las últimas semanas, 15 Sociedades Financieras de Objeto Múltiple, Entidades No Reguladas, debidamente inscritas en el Sistema de Registro de Prestadores de Servicios Financieros (SIPRES), informaron a la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF) respecto de la suplantación de su nombre comercial e incluso de algunos de sus datos fiscales o administrativos.

Por lo anterior, tal y como hemos procedido en ocasiones semejantes, comunicamos a la población los nombres de las instituciones financieras afectadas:

  • Emprende Capital, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R.
  • Soluciones Empresariales Eficaces de México, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
  • Creditpro, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R.
  • Fomento y Desarrollo Pro Veracruz, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
  • Grupo Asesor Creavanza, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R.
  • Impulso Economico Activo, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
  • Soluciones Patrimoniales Cufrisa, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
  • Goifin, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
  • Moun, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
  • Administracion Financiera Alianza, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
  • Corporación Pacto, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
  • Despliegue Evolutivo, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R.
  • Proaktiva, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R.
  • Axionex Financiera, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R.
  • Impulsora Inmobiliaria Edifica de Cuauhtémoc, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.

A efecto de que las personas interesadas en obtener un crédito estén alertas, la CONDUSEF informa el Modus operandi de los suplantadores, el cual usualmente es el siguiente:

  1. Los afectados manifiestan que una persona los contacta vía telefónica o por redes sociales ofreciéndoles créditos inmediatos, con pocos requisitos y con mensualidades de montos pequeños para hacerlos atractivos.
  2. Utilizan información como razón social, direcciones, teléfonos e imagen corporativa (logotipos) de las entidades financieras debidamente autorizadas y registradas, para hacerse pasar por ellas.
  3. Solicitan a sus víctimas enviar su información personal vía WhatsApp o por Facebook a través de Messenger, poniendo en riesgo sus datos personales.
  4. Piden anticipos de dinero en efectivo o mediante depósito a una cuenta bancaria con la supuesta finalidad de apartar el crédito, gestionarlo, adelantar mensualidades, pagar gastos por apertura o como fianza en garantía, generalmente por el equivalente al 10% del monto total del crédito solicitado, que puede ser de mil hasta cien mil pesos.
  5. Después de realizar los depósitos a la cuenta señalada, las víctimas no reciben el crédito y les es imposible localizar a los promotores. Es cuando descubren que han sido engañados.

Para que no seas sorprendido por este tipo de prácticas, TE RECOMENDAMOS tomar en cuenta lo siguiente:

  • Evita contratar préstamos o créditos en los que tengas que dar anticipos por cualquier concepto.
  • Asegúrate que la Institución Financiera esté registrada en el SIPRES; en la dirección electrónica https://webapps.condusef.gob.mx/SIPRES/jsp/pub/index.jsp, donde podrás verificar su domicilio, página de internet y teléfonos.
  • No proporciones dinero antes del otorgamiento de un crédito, ya sea por concepto de seguro, comisión o gestión del crédito.
  • No entregues documentos personales o datos de tarjetas de crédito o débito.
  • No des información ni realices operaciones a través de Facebook, WhatsApp o cualquier otra red social.
  • No firmes ningún documento antes de leerlo completa y detalladamente.
  • Si utilizas Internet como medio de contacto, asegúrate de verificar la información, así como que la página de internet sea una página segura que use un protocolo de seguridad (https://) y que efectivamente corresponda a la institución financiera que quieras contactar.

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Para mayor información consulta el Portal de Fraudes Financieros en la siguiente dirección electrónica: https://phpapps.condusef.gob.mx/fraudes_financieros/index.php.