- Las 15 instituciones financieras están debidamente constituidas e inscritas en el SIPRES.
- Han denunciado ante esta autoridad la suplantación de su razón social por diversas personas físicas o “empresas”, que buscan afectar económicamente a personas usuarias que requieren de un crédito.
- Si te piden dinero antes de darte un crédito, seguramente es un fraude.
n las últimas semanas, 15 Sociedades Financieras de Objeto Múltiple, Entidades No Reguladas, debidamente inscritas en el Sistema de Registro de Prestadores de Servicios Financieros (SIPRES), informaron a la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF) respecto de la suplantación de su nombre comercial e incluso de algunos de sus datos fiscales o administrativos.
Por lo anterior, tal y como hemos procedido en ocasiones semejantes, comunicamos a la población los nombres de las instituciones financieras afectadas:
- Emprende Capital, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R.
- Soluciones Empresariales Eficaces de México, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
- Creditpro, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R.
- Fomento y Desarrollo Pro Veracruz, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
- Grupo Asesor Creavanza, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R.
- Impulso Economico Activo, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
- Soluciones Patrimoniales Cufrisa, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
- Goifin, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
- Moun, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
- Administracion Financiera Alianza, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
- Corporación Pacto, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
- Despliegue Evolutivo, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R.
- Proaktiva, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R.
- Axionex Financiera, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R.
- Impulsora Inmobiliaria Edifica de Cuauhtémoc, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
A efecto de que las personas interesadas en obtener un crédito estén alertas, la CONDUSEF informa el Modus operandi de los suplantadores, el cual usualmente es el siguiente:
- Los afectados manifiestan que una persona los contacta vía telefónica o por redes sociales ofreciéndoles créditos inmediatos, con pocos requisitos y con mensualidades de montos pequeños para hacerlos atractivos.
- Utilizan información como razón social, direcciones, teléfonos e imagen corporativa (logotipos) de las entidades financieras debidamente autorizadas y registradas, para hacerse pasar por ellas.
- Solicitan a sus víctimas enviar su información personal vía WhatsApp o por Facebook a través de Messenger, poniendo en riesgo sus datos personales.
- Piden anticipos de dinero en efectivo o mediante depósito a una cuenta bancaria con la supuesta finalidad de apartar el crédito, gestionarlo, adelantar mensualidades, pagar gastos por apertura o como fianza en garantía, generalmente por el equivalente al 10% del monto total del crédito solicitado, que puede ser de mil hasta cien mil pesos.
- Después de realizar los depósitos a la cuenta señalada, las víctimas no reciben el crédito y les es imposible localizar a los promotores. Es cuando descubren que han sido engañados.
Para que no seas sorprendido por este tipo de prácticas, TE RECOMENDAMOS tomar en cuenta lo siguiente:
- Evita contratar préstamos o créditos en los que tengas que dar anticipos por cualquier concepto.
- Asegúrate que la Institución Financiera esté registrada en el SIPRES; en la dirección electrónica https://webapps.condusef.gob.mx/SIPRES/jsp/pub/index.jsp, donde podrás verificar su domicilio, página de internet y teléfonos.
- No proporciones dinero antes del otorgamiento de un crédito, ya sea por concepto de seguro, comisión o gestión del crédito.
- No entregues documentos personales o datos de tarjetas de crédito o débito.
- No des información ni realices operaciones a través de Facebook, WhatsApp o cualquier otra red social.
- No firmes ningún documento antes de leerlo completa y detalladamente.
- Si utilizas Internet como medio de contacto, asegúrate de verificar la información, así como que la página de internet sea una página segura que use un protocolo de seguridad (https://) y que efectivamente corresponda a la institución financiera que quieras contactar.
Para mayor información consulta el Portal de Fraudes Financieros en la siguiente dirección electrónica: https://phpapps.condusef.gob.mx/fraudes_financieros/index.php.
Hola,Buen día; disculpe la molestia quisiera saber que garantía de fiabilidad hay para aceptar una solicitud de depósito a una cuenta bancaria con objeto de asegurar la aprobación de un crédito personal,tipo préstamo de dinero en efectivo a través de una cuenta bancaria proveniente de la empresa
Emprende Capital, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R.
Me aparece bajo el registro
692565
Solicite un crédito de 250mil pesos y me pidieron depositar 930 pesos para hacer contrato y ahora me pidieron 2mil por solicitud de SHCP.
Mis familiares me comentaron que no es una institución de la cual en deba yo de fiar, que puede haber un caso de suplantación de identidad,
Me gustaría asesorarme para saber de qué manera puedo darle seguimiento a este trámite ya sea para que me reembolsen el dinero que deposite, bien para tener la certeza de no ser estafado. Y continuar con el trámite. De ante mano agradezco su atención.
Quedó de usted . Mi nombre es Alfredo Ahued Mendoza
Mi número telefónico es 7752283169
La empresa aparece en Facebook bajo el nombre de credileal.
Los créditos exprés que solicitan dinero para darte dinero suelen ser fraudulentos. Recurre a empresas registradas en la Condusef.
En dado caso de caer en una suplantada que se debe de hacer!?
Puedes hacer una denuncia en la Condusef.