- Al responder este cuestionario, sumando los puntos acumulados por tus respuestas, podrás identificar el perfil de inversionista que tienes. Al final de cuestionario podrás descubrirlo.
I. Conocimiento y experiencia del cliente
| 1. Nivel de Estudios. | ||
| a) Primaria, Secundaria o Preparatoria. | 1 | |
| b) Licenciatura | 2 | |
| c) Maestría, Posgrado o Superiores | 3 | |
| 2. Edad. | ||
| a) Mayor a 65 años | 1 | |
| b) Mayor a 40 y hasta 65 años | 2 | |
| c) Hasta 40 años | 3 | |
| 3. Ocupación, Actividad Profesional. | ||
| a) Jubilado/ Menor de edad / Estudiante/Hogar | 1 | |
| b) Empleado hasta nivel Gerencial. | 2 | |
| c) Actividad profesional / Ingreso por Honorarios/ Actividad Empresarial / | 3 | |
| d) Directivo, Accionista, Empresario | 4 | |
| 4. Experiencia de inversión en el mercado de valores. | ||
| a) Sin experiencia | 1 | |
| b) Menos de un año | 2 | |
| c) Entre 1 y 3 años | 3 | |
| d) Más de 3 años | 4 | |
5. Objetivo y Experiencia de Inversión. (Podrá elegir más de una opción)
| ¿Cuál de las siguientes opciones se ajusta a su objetivo y experiencia de inversión? | ||
| a) No cuento con ninguna experiencia. | 1 | |
| b) Mercado de Dinero en reporto.
Fondos de inversión en instrumentos de deuda |
2 | |
| c) Mercado de Dinero en directo.
Gubernamental Bancario Privado |
3 | |
| d) Fondos de inversión de Renta Variable | 4 | |
e) Valores respaldados por activos
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4 | |
| f) Mercado de Capitales
Acciones de sociedades anónimas bursátiles de alta, media, baja o nula bursatilidad Valores extranjeros listados en el SIC |
5 | |
| g) Notas estructuradas con capital garantizado | 5 | |
| h) Notas estructuradas sin capital garantizado | 6 | |
| i) Instrumentos financieros derivados. | 6 | |
| 6. Nivel general de conocimientos financieros | ||
a) El cliente manifiesta tener un conocimiento y experiencia (menor 1 año) sobre los instrumentos financieros que ha operado y los servicios de inversión.
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1 | |
b) El cliente manifiesta tener un conocimiento y experiencia (1 a 3 años) sobre los instrumentos financieros que ha operado y los servicios de inversión.
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2 | |
c) El cliente declara tener un amplio conocimiento y experiencia (mayor a 3 años) sobre todos los instrumentos financieros disponibles en el mercado, la conformación de los servicios de inversión.
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3 | |
II. Situación y capacidad financiera del cliente
7. Principal origen de su patrimonio.
| a) Sueldos y Salarios | 1 | |
| b) Negocio Propio | 2 | |
| c) Accionista / Empresario | 3 | |
| d) Inversionista Patrimonial | 4 |
8. Porcentaje aproximado de sus activos que serán destinados a las operaciones de Servicios de Inversión.
| a) Hasta el 25% | 1 | |
| b) Más del 25% y hasta el 50% | 2 | |
| c) Más del 50% | 3 |
9. Porcentaje que los recursos invertidos en CI Casa de Bolsa representa, en relación con las inversiones en otras entidades financieras.
| a) Hasta el 25% | 1 | |
| b) Más del 25% y hasta el 50% | 2 | |
| c) Más del 50% | 3 |
10. Propósito de la inversión.
| a) Administración de ahorro / Se refiere a los recursos con los que se cuentan a corto plazo para hacer frente a los gastos generales o al inicio de crear un patrimonio. | 1 | |
| b) Preservación del Capital. / Se refiere al patrimonio con el que se cuenta y que se pretende conservar el valor del dinero en el tiempo. | 2 | |
| c) Incremento de Capital / Busca obtener ganancias y rendimientos superiores, asumiendo riesgos inherentes al mercado, en diferentes plazos y tipos de instrumentos. | 3 | |
| d) Maximización del Capital / Busca obtener ganancias y rendimientos superiores, asumiendo riesgos inherentes al mercado, en largos plazos y en diversidad de tipos de instrumentos. | 4 |
11. Duración prevista para la inversión.
| a) Corto Plazo menor a 1 año | 1 | |
| b) Mediano Plazo (de 1 a 3 años) | 2 | |
| c) Largo Plazo (más de 3 años) | 3 |
12. Tolerancia al Riesgo de acuerdo al objetivo de inversión del cliente.
| a) Prefiero invertir mi patrimonio en instrumentos con un nivel de riesgo que me permita preservar mi capital. Sin variaciones de corto plazo. | 1 | |
| b) Prefiero invertir mi patrimonio en instrumentos que me permitan incrementar mi capital. En el entendido que se pueden presentar variaciones en mi posición original, como consecuencia de las condiciones de los mercados financieros. | 2 | |
| c) Prefiero invertir mi patrimonio en instrumentos que me permitan crecer mi capital, asumiendo el riesgo que implica los diferentes mercados: accionarios, de deuda, derivados y otros. | 3 |
RESULTADO
Esta sección concluye y determina las características que arroja el perfil del cliente.
Resultado numérico en base a sus respuestas.
| Total Puntos | |||
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Conservador
(Hasta 20 puntos) |
Conservación del Patrimonio, procurando su incremento
Fondo de inversión en instrumentos de deuda Fondo de inversión de cobertura Mercado de dinero en reporto Fondo de inversión de renta variable
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Moderado
(De 21 a 36 puntos) |
Incremento de capital.
Fondo de inversión en instrumentos de deuda Fondo de inversión de cobertura Mercado de dinero en reporto Fondo de inversión de renta variable
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Agresivo
(Más de 36 puntos) |
Maximizar los rendimientos sobre el patrimonio
Fondo de inversión en instrumentos de deuda Fondo de inversión de cobertura Mercado de dinero en reporto o en directo Fondo de inversión de renta variable Mercado de Capitales
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Conservador
Es aquel inversionista sin importar su edad que desea preservar su capital, no desea estar expuesto a variaciones en su valuación por condiciones de mercado, pudiendo tener una concentración total en papeles gubernamentales de corto plazo o fondos de inversión de deuda con liquidez en plazos cortos.
Moderado
El inversionista moderado está dispuesto a tomar algunas inversiones con mayores riesgos, a cambio de incrementar su rendimiento, acepta cierta volatilidad y fluctuaciones en el valor de su cartera con el objetivo de incrementar su capital en el mediano y largo plazo, entiende las ventajas de la diversificación de una cartera, distribuye sus inversiones en productos y servicios que no requieran gran conocimiento.
Agresivo
Este inversionista acepta niveles de riesgo alto, soporta adecuadamente los altibajos en el valor de sus inversiones, dedica tiempo al análisis y conocimiento de los mercados financieros, busca la generación de capital mediante compra y venta de instrumentos en un lapso corto de tiempo, su interés principal está en la posibilidad de obtener rendimientos buscando oportunidades de inversión constantes.