La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF), alerta a la población en general de la existencia de empresas que se ostentan como entidades financieras, las cuales ofertan supuestos créditos, sin embargo, solicitan anticipadamente dinero por concepto de comisiones por apertura y/o para pagar una fianza para gestionarlos.
A la fecha, diversas entidades financieras inscritas en el Registro de Prestadores de Servicios Financieros (SIPRES), denunciaron ante esta Comisión Nacional el uso fraudulento y suplantación de su nombre como entidad financiera.
El Modus operandi de las empresas falsas es el siguiente:
a) Utilizan información como razón social, direcciones, teléfonos e imagen corporativa (logotipos) de las entidades financieras debidamente registradas en el SIPRES, para hacer mal uso de ella y ostentarse así como entidad financiera. Dicha información es utilizada en documentos, páginas de internet apócrifas y anuncios en periódicos.
b) Ofertan supuestos créditos inmediatos con pocos requisitos, y solicitan depósitos previos de dinero con la finalidad de supuestamente apartar el crédito, gestionarlo, pagar comisiones por apertura o como fianza en garantía (en la mayoría de las ocasiones es el 10% del monto del crédito).
c) Los usuarios han denunciado hechos fraudulentos, en los que personas que laboran en las empresas falsas los contactan vía telefónica, haciéndose pasar por una entidad financiera y les ofrecen créditos con mensualidades pequeñas para hacerlos atractivos, sin embargo, al cotejar los teléfonos registrados en la llamada se percatan que no pertenecen a una entidad financiera, que corresponden a números telefónicos que no dan línea o permanentemente se encuentran ocupados.
d) Utilizan domicilios falsos, en los que mezclan el nombre de alguna Colonia (Roma) con Calles (Norte 15 esquina Sur 24) y números (5260), que no existen.
e) Solicitan a los usuarios enviar su información personal vía Whatsapp o por mensajes de Facebook, poniendo en riesgo el uso que le pueden dar.
f) Cuando los usuarios realizan los depósitos para supuestamente obtener el crédito y se quieren poner en contacto con la presunta entidad financiera, no lo logran y recurren a la CONDUSEF para verificar su existencia, sin embargo, se confirma el fraude y suplantación de una entidad financiera.
A continuación damos a conocer las empresas suplantadoras y/o fantasma, que defraudan y suplantan la identidad de instituciones financieras debidamente registradas ante la CONDUSEF:
Por lo anterior y a fin de evitar que seas sorprendido por este tipo de fraude y suplantación de entidades financieras, la CONDUSEF te recomienda que antes de solicitar algún tipo de crédito, tomes en cuenta lo siguiente:
- Asegúrate que la institución o entidad financiera esté registrada ante el SIPRES que administra la CONDUSEF, puedes llamarnos para verificar su página de internet, logotipo y teléfonos, entre otros datos.
- No proporciones dinero antes del otorgamiento de un crédito, por ningún concepto de seguro, comisión, gestión o cualquier otro gasto que se pretenda cobrar.
- No entregues documentos personales o datos de tarjetas de crédito o débito, si no estás seguro de que sea una entidad debidamente constituida y regulada por alguna autoridad financiera.
- No des información ni realices operaciones a través de Facebook, Whatsapp o cualquier otra red social; únicamente acudiendo personalmente a una entidad financiera que hayas verificado previamente.
- Asegúrate que las personas con las que contactas realmente laboren en la entidad financiera.
- No firmes ningún documento antes de leerlo completa y detalladamente.
- En caso de que la razón social contenga las palabras S.A de C.V., asegúrate que esa empresa o entidad realmente exista, lo puedes consultar ante la PROFECO o la CONDUSEF.
- Si utilizas internet como medio de contacto, asegúrate de verificar la veracidad de la información.