CONDUSEF informa sobre la suplantación de identidad de 9 instituciones financieras

Siempre es importante tener en cuenta las alertas de Condusef respecto a suplantación de identidad de ciertas empresas financieras. En esta ocasión nos confirman sobre aquellas que involucran a estas empresas 👇

En las últimas semanas, 9 instituciones financieras debidamente inscritas en el Sistema de Registro de Prestadores de Servicios Financieros (SIPRES), informaron a la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF) respecto de la suplantación de su nombre comercial e incluso algunos de sus datos fiscales o administrativos, por lo que tal y como se ha venido haciendo, se da a conocer a la población los nombres de las instituciones financieras afectadas:

• Financiera Inspira, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R.
• Bear & Wolf, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
• Proveedora de Impulso Empresarial, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R.
• Negocios y Proyectos, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R.
• Factoring Corporativo, S.A. de C.V., SOFOM, E.R.
• MC Cash Corp, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R.
• AlphaCredit Capital, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
• Financiamiento Progresemos, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
• Metafinanciera México, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.

A efecto de alertar a la población, se informa el Modus operandi de las personas físicas o “empresas” falsas que utilizan los nombres y datos de las instituciones financieras antes señaladas y que usualmente es el siguiente:

1. Los afectados manifiestan que una persona, utilizando indebidamente los datos de las instituciones financieras registradas ante la CONDUSEF, los contactan vía telefónica o por redes sociales ofreciéndoles créditos inmediatos, con pocos requisitos y con mensualidades de montos bajos para hacerlos atractivos.
2. Utilizan información como razón social, direcciones, teléfonos e imagen corporativa (logotipos) de las entidades financieras debidamente registradas, para hacerse pasar por ellas.
3. Solicitan a sus víctimas enviar su información personal vía WhatsApp o por Facebook a través de Messenger, poniendo en riesgo sus datos personales.
4. Piden anticipos de dinero en efectivo o mediante depósito a una cuenta bancaria con la finalidad de apartar el crédito, gestionarlo, adelantar mensualidades, pagar gastos por apertura o como fianza en garantía, generalmente por el equivalente al 10% del monto total del crédito solicitado, que puede ser de mil hasta cien mil pesos.
5. Sin embargo, cuando las víctimas realizan los depósitos a la cuenta señalada, no reciben el crédito y es imposible localizarlos. Es cuando descubren que han sido engañados.

Para que no seas sorprendido por este tipo de prácticas, TE RECOMENDAMOS tomar en cuenta lo siguiente:

• Evita contratar préstamos o créditos en los que tengas que dar anticipos por cualquier concepto.
• Asegúrate que la Institución Financiera esté registrada en el SIPRES que administra la CONDUSEF; en la siguiente dirección electrónica https://webapps.condusef.gob.mx/SIPRES/jsp/pub/index.jsp, donde podrás verificar su domicilio, página de internet y teléfonos.
• No proporciones dinero antes del otorgamiento de un crédito, ya sea por concepto de seguro, comisión o gestión del crédito.
• No entregues documentos personales o datos de tarjetas de crédito o débito.
• No des información ni realices operaciones a través de Facebook, WhatsApp o cualquier otra red social.
• No firmes ningún documento antes de leerlo completa y detalladamente.
• Si utilizas Internet como medio de contacto, asegúrate de verificar la información, así como que la página de internet sea una página segura que use un protocolo de seguridad (https://) y que efectivamente corresponda a la institución financiera que quieras contactar.

Para mayor información consulta el Portal de Fraudes Financieros en la siguiente dirección electrónica: https://phpapps.condusef.gob.mx/fraudes_financieros/index.php.