Durante el primer semestre de este año, el monto reclamado por los usuarios a las instituciones bancarias superó los 14 mil 500 millones de pesos, en un total de 4.5 millones de reclamaciones que fueron presentadas por al menos 1.9 millones de usuarios.
Del total del monto reclamado en dicho periodo (14 mil 549 millones de pesos), se abonó el 50% a los usuarios, porcentaje ligeramente inferior a lo registrado en el mismo periodo del año anterior.
Los productos más reclamados fueron la Tarjeta de Crédito que sigue encabezando la lista con el 55% del total de las reclamaciones; le sigue la Tarjeta de Débito con el 36%; es decir, 9 de cada 10 reclamaciones fueron por estos productos. En tanto, la principal causa que originó las reclamaciones fueron los cargos no reconocidos por consumos no efectuados, que concentró el 74% del total de las quejas.
Por su parte, las reclamaciones relativas a un posible fraude continuaron su crecimiento, ya que el 78% del total, es decir 3.5 millones, fueron reclamaciones originadas por un posible fraude (PF), lo que afectó a 1.2 millones de usuarios; el resto obedecieron a Movimientos Operativos del Banco (MOB), como pueden ser cobros no reconocidos por comisiones, intereses, pagos mal aplicados, depósitos no acreditados, entre otros, ya que registraron una disminución con respecto al primer semestre de 2017.
Por institución financiera, CitiBanamex y Santander destacan por registrar el mayor número de reclamaciones en dicho periodo, sin embargo, esta Comisión Nacional está revisando las reclamaciones reportadas por BBVA Bancomer al considerar que pudo haber existido alguna subestimación.
De esta manera se observa que para el primer semestre del presente año, 2 de cada 3 usuarios que reclamaron lo hicieron por haber sido objeto de un posible fraude, mientras que en el año 2013 fue 1 de cada 3.
Por lo que hace a la composición de las reclamaciones originadas en un Posible Fraude, se observa que los fraudes cibernéticos que incluyen al comercio por internet, la banca móvil, los pagos por celular y las operaciones por internet, ascendieron a poco más de 2 millones de reclamaciones, es decir, un crecimiento del 31% con respecto al primer semestre del año pasado, con un monto reclamado de 4 mil 412 millones de pesos.
Cabe destacar que el comercio por internet sigue siendo el principal canal que concentra las reclamaciones del fraude cibernético, lo anterior debido a la carencia de mecanismos de seguridad para autentificar la legitimidad de los usuarios que llevan a cabo las transacciones. Por ello, se continúa con el exhorto a que la Secretaría de Economía o la Profeco exijan a los portales de comercio electrónico, mayores medidas de autenticación a los usuarios.
Asimismo, durante los primeros seis meses del año, la CONDUSEF emitió 17 alertas de Vishing, Phishing y Smishing y reportó a la policía cibernética 18 sitios web y 10 números telefónicos desde los cuales se pretendía despojar a los usuarios de sus datos personales.
Respecto a las reclamaciones del llamado Fraude Tradicional que incluye las Operaciones en Terminal Punto de Venta, Comercio por Teléfono, Cajeros Automáticos, Sucursales Bancarias, Corresponsales y Banca por Teléfono, ascendieron a 1.4 millones por un monto de 4 mil 820 millones de pesos.
En suma; se estima que las ganancias obtenidas por la delincuencia en su modalidad tradicional y cibernética fue de 9 mil 231 millones de pesos durante el primer semestre del año, cifra que representa un incremento de 31% con respecto al primer semestre del año pasado.
La CONDUSEF te recuerda tomar en cuenta las siguientes recomendaciones para evitar ser víctima de un fraude:
- Evita realizar compras o transferencias electrónicas en computadoras de uso público o compartido, y verifica que el sitio cuente con el protocolo de seguridad “https://” y un candado cerrado en la barra de direcciones.
- No respondas ningún mensaje de correo sospechoso, remitentes desconocidos o aquellos que te dicen haber ganado un premio, viaje o sorteo.
- Toma en cuenta que ni las entidades financieras, ni VISA o MasterCard u otro operador de tarjetas, solicitan datos personales a sus clientes o verificación de sus cuentas, mediante correo electrónico.
- Nunca ingreses tus contraseñas, sobre todo bancarias, a algún sitio al que se llegó por un correo electrónico o chat.
- No des a conocer a nadie tu Número de Identificación Personal (NIP) y cambia tus contraseñas de acceso con frecuencia.
- Antes de tirar a la basura algún documento que tenga información personal o financiera, destrúyelo por completo.
FUENTE: CONDUSEF
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