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CONDUSEF informa sobre la suplantación de 29 instituciones financieras debidamente constituidas

La CONDUSEF informa sobre la suplantación de 29 instituciones financieras debidamente constituidas e inscritas en el SIPRES, así como 1 autoridad administrativa

  • Han notificado a esta autoridad de la suplantación de su identidad (razón social) por personas físicas o -empresas-, que buscan afectar económicamente o engañar a quienes requieren de un crédito.
  • Las personas o empresas utilizan indebidamente el nombre, logo y/o denominación de las instituciones, en medios de comunicación (impresos o digitales).

 

La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF) informa al público en general, de la suplantación del nombre comercial, denominación, logo e incluso de algunos de los datos fiscales o administrativos, de 26 SOFOM, E.N.R., 3 Instituciones Aseguradoras y 1 Autoridad Administrativa, mismas que se agregan a las 76 instituciones afectadas de la misma forma, en el periodo enero-septiembre del año en curso (en anexo se enlistan detalles de cada caso).

Las instituciones que ahora se han visto afectadas son:

  1. ACCESO DIRECTO JLM, S.A.P.I DE C.V., SOFOM, E.N.R.
  2. ADMINISTRADORA DE RECURSOS DAFENI, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
  3. BRETÓN CAPITAL, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
  4. BRINK´S CAPITAL MÉXICO, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
  5. CAPITAL A TU FAVOR, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
  6. ESQUEMAS SOLUCIONES CAPITAL, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
  7. FACTOR PARA TI, S.A.P.I DE C.V., SOFOM, E.N.R.
  8. FAI NEGOCIOS, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
  9. FASEC CAPITAL, S.A. DE C.V., SOFOM.
  10. FINCRE SERVICIOS, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
  11. GBT CAPITAL, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
  12. MGL SOLUCIONES, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
  13. MI STORI, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
  14. NANOFIN, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
  15. SOLVANTIA, S.A.P.I DE C.V., SOFOM, E.N.R.
  16. VFK FORTALECE, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
  17. WINFAME AMERICA, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
  18. XIREX CONTIGO, S.A.P.I DE C.V., SOFOM, E.N.R.
  19. FINSOSTENER, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
  20. ITACA CAPITAL, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
  21. MICROFINANZAS Y SERVICIOS DEL SURESTE, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
  22. SANGAR FINANCIERA, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
  23. DMA INNOVANDO TU CRECIMIENTO, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
  24. FINANZAS DEL NORTE, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
  25. METROFINANCIERA, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.R.
  26. ACRESE, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
  1. ATRADIUS SEGUROS DE CRÉDITO, S.A.
  2. STEWART TITLE GUARANTY DE MÉXICO, S.A DE C.V.
  3. CESCE FIANZAS MÉXICO, S.A. DE C.V.
  1. COMISIÓN NACIONAL DE VIVIENDA.

Se recomienda a las personas interesadas en obtener un crédito, estar alertas del MODUS OPERANDI de los suplantadores, el cual usualmente es el siguiente:

  1. Utilizan (sin autorización) imagen corporativa de las entidades financieras debidamente autorizadas y registradas, para hacerse pasar por ellas, cambiando una letra o letras del nombre, colores o formas de los logotipos, para engañar.
  1. Solicitan a sus víctimas enviar su información personal vía WhatsApp, poniendo en riesgo sus datos personales o sensibles.
  1. Piden anticipos de dinero en efectivo o mediante depósito a una cuenta bancaria con la supuesta finalidad de gestionar el crédito, adelantar mensualidades, pagar gastos por apertura o como fianza en garantía, generalmente por el equivalente al 10% del monto total del crédito solicitado, que puede ser desde mil hasta doscientos mil pesos.
  1. Sin embargo, cuando las víctimas realizan los depósitos a la cuenta señalada, que puede ser una institución bancaria o un corresponsal, no reciben el crédito y después es imposible localizar a los promotores. Es cuando descubren que han sido engañados.

Para que no seas sorprendido por este tipo de prácticas, TE SUGERIMOS tomar en cuenta lo siguiente:

  • Evita contratar préstamos o créditos en los que tengas que dar anticipos por cualquier concepto, usualmente es un fraude.
  • Asegúrate que la Institución Financiera esté registrada en el SIPRES, donde podrás verificar su domicilio, página de internet, logos y teléfonos, en la siguiente liga: https://webapps.condusef.gob.mx/SIPRES/jsp/pub/index.jsp
  • No proporciones dinero antes del otorgamiento de un crédito, ya sea por concepto de seguro, comisión o gestión del crédito. Las FINANCIERAS legalmente operando NO PIDEN DINERO POR ADELANTADO.
  • No entregues documentos personales o datos de tarjetas de crédito o débito.
  • No des información ni realices operaciones a través de Facebook, WhatsApp o cualquier otra red social.
  • No firmes ningún documento antes de leerlo completa y detalladamente.
  • Si utilizas Internet como medio de contacto, asegúrate de verificar la información, así como que la página de internet sea una página segura que use un protocolo de seguridad (https://…) y que efectivamente corresponda a la institución financiera que quieras contactar.

Para mayor información, consulta el Portal de Fraudes Financieros en: https://phpapps.condusef.gob.mx/fraudes_financieros/index.php

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