Existen varias opciones para invertir, la más adecuada dependerá del objetivo que quiera alcanzar (rendimientos) y del tiempo que cuenta para cumplirlo. Hay que considerar que entre más tarde en empezar a invertir, mayor podría ser el monto que deberá asignar para lograrlo.
Antes que nada hay poner en orden y planear las acciones dirigidas a lograr sus objetivos financieros, esto se define como estrategia de inversión. Aquí los 6 pasos:
- Analice el factor personal. ¿Cuánto tiempo tiene para mantener el dinero invertido (horizonte de inversión)?, ¿cuánto está dispuesto a perder o ganar (riesgo)?, ¿cuál es su situación financiera actual?, ¿necesita tener sus recursos disponibles (liquidez)?, ¿cuáles serán sus necesidades financieras a futuro? Sus respuestas te permitirán establecer un panorama de su situación financiera actual.
- Defina qué es lo que quiere. Póngale nombre a su objetivo para convertirlo en algo tangible; puede definirlo como una cantidad o algo en concreto que deseé lograr, la idea es que lo tenga claro.
- Quién es quién. Investigue cuáles son sus opciones. Cheque qué producto se adapta a sus necesidades financieras. Revise los requisitos para acceder a él, sus características y que la institución financiera tenga autorización de proporcionarlo.
- ¿Cuánto para empezar? Verifique la cantidad que requiere para abrir su inversión. Si cuenta con una cantidad ahorrada, destine una parte que cubra el monto de apertura o un poco más, de acuerdo a sus posibilidades.
- ¿Qué plazo? Identifique el tiempo que dura la inversión.
- ¡Ahora, invierta! Establezca cuánto podría destinar de manera recurrente a su inversión. Lo recomendable es que empiece, al menos, con el 5% de sus ingresos.
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Fuente: CONDUSEF