El fraude en México sigue concentrándose en las transacciones y generando costos significativos

El fraude en México sigue concentrándose en las transacciones y generando costos significativos posteriores, según el estudio del Verdadero Costo del Fraude de LexisNexis Risk Solutions

• El 51% de las pérdidas por fraude en México se concentran en la actividad transaccional
• El fraude por terceros genera la mayor parte de las pérdidas en el sector financiero de LATAM, seguido por el fraude de primera parte y el fraude sintético
• Casi tres de cada cuatro organizaciones se centran en equilibrar la fricción para los clientes

LexisNexis® Risk Solutions ha publicado los resultados de su estudio acerca del Verdadero Costo del Fraude™ LexisNexis® Risk Solutions en América Latina, que destaca el impacto continuo del fraude en las organizaciones de México a medida que las transacciones digitales y la interacción con los clientes se expanden en toda la región.

El estudio indica que el fraude genera costos significativos posteriores para las organizaciones de toda América Latina. Según el informe, cada transacción fraudulenta resulta en 3.68 veces el valor de la pérdida inicial una vez incluidos los impactos en la investigación, la operación, la regulación y la experiencia del cliente.

Fuente: Estudio del Verdadero Costo del Fraude™ de LexisNexis® Risk Solutions en América Latina https://risk.lexisnexis.com/global/es/insights-resources/research/latam-true-cost-of-fraud 

En México, las pérdidas por fraude siguen estando muy concentradas en la actividad transaccional. El estudio concluye que el 51% de las pérdidas por fraude ocurren durante las transacciones, lo que refuerza que estas son el principal objetivo para los estafadores y un punto de control crítico para las organizaciones.

Los patrones de fraude en México están impulsados principalmente por el fraude por terceros, que representa el 46% de las pérdidas totales por fraude, seguido por el fraude de primera parte con un 36% y el fraude sintético con un 18%. Esta distribución refleja un panorama de amenazas moldeado por la expansión del acceso digital, la actividad de ingeniería social y los intentos de toma de control de cuentas.

La exposición al fraude en México es principalmente nacional. El estudio muestra que el 76% de las pérdidas por fraude provienen de actividades nacionales, mientras que el 24% provienen de actividades internacionales, lo que subraya la importancia de contar con inteligencia local sólida y capacidades de monitoreo de transacciones.

A pesar de los sólidos esfuerzos de prevención, los volúmenes de fraude siguen siendo altos. En promedio, las organizaciones en México informan que previenen aproximadamente 2,975 transacciones fraudulentas cada mes, mientras que 712 transacciones fraudulentas aún tienen éxito. Estos datos ponen de manifiesto tanto la magnitud de los intentos de fraude como la persistencia de los métodos de ataque en evolución.

Equilibrar la prevención del fraude con la experiencia del cliente es una prioridad en toda América Latina. Las organizaciones continúan reforzando los controles de fraude mientras trabajan para limitar la fricción para los clientes legítimos a medida que la interacción digital y móvil se acelera.

«El fraude sigue concentrándose en la actividad transaccional a medida que las organizaciones amplían su presencia digital», dijo Oscar Jesús Flores, experto en fraude e identidad en LexisNexis Risk Solutions. «Proteger las transacciones mientras se mantienen experiencias fluidas para el cliente es esencial para impulsar el crecimiento y la confianza.»

Hallazgos clave – México

• 51 % de las pérdidas por fraude ocurren durante la actividad transaccional
• El fraude por terceros representa el 46% de las pérdidas totales por fraude, seguido del fraude de primera parte y el fraude sintético
• 76% de las pérdidas por fraude se originan en el ámbito nacional
• Los esfuerzos de prevención del fraude bloquean miles de ataques cada mes, aunque persisten volúmenes significativos

Metodología

El estudio del Verdadero Costo del Fraude™ de LexisNexis® Risk Solutions en América Latina se basa en una encuesta a 121 ejecutivos de riesgos y fraude en organizaciones de servicios financieros y préstamos en Argentina, Brasil, Colombia y México. Los datos se recopilaron entre septiembre y octubre de 2025 y examinan los riesgos de fraude, los desafíos operativos y los impactos financieros asociados con la digitalización continua, la adopción acelerada de pagos y las tácticas de fraude impulsadas por IA.

Fuente: Estudio del Verdadero Costo del Fraude™ de LexisNexis® Risk Solutions en América Latina. Descargue el estudio de LexisNexis® Risk Solutions sobre el Verdadero Costo del Fraude™ – América Latina.™